反洗钱与反恐怖融资政策
我们致力于维护金融体系的廉洁与安全
在AllLand PAY，我们严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，建立并执行全面的反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）内部控制体系。我们承诺通过有效的制度、技术与人员保障，履行金融机构的法定社会责任，保护客户免受金融犯罪的侵害，维护金融秩序的稳定。
核心原则与承诺
我们以**风险为本**，将反洗钱要求贯穿于所有产品、服务和业务环节中：
* 合规经营：严格遵守国家及国际反洗钱监管要求。
* 客户至上：在履行法定义务的同时，依法保护客户隐私与合法权益。
* 全员参与：确保每一位员工都具备反洗钱意识与履职能力。
* 科技赋能：利用先进技术系统，持续监测与评估风险。
我们的主要措施
为确保政策有效执行，我们实施以下关键控制措施：
1. 客户身份识别与尽职调查
① 在与您建立业务关系或进行特定交易时，我们将依法核实并记录您的身份信息。
② 根据风险状况，对客户进行风险等级划分，并对高风险客户采取强化尽职调查措施。
③ 对于非自然人客户，我们会识别并核实其受益所有人信息。
2. 持续交易监控与可疑行为报告
① 我们采用自动化监测系统，对日常交易进行实时监控，以识别异常模式。
② 一旦发现可疑交易，我们将依法进行审查，并及时向中国反洗钱监测分析中心报告。
对大额交易，依法履行报告义务。
3. 名单筛查与制裁合规
① 我们定期将客户及交易信息与官方发布的制裁名单、恐怖分子名单进行比对。
② 严格禁止与名单所列对象开展业务，并对相关资产依法采取控制措施。
4. 资料与记录保存
① 我们将依法保存您的身份资料以及交易记录至少5年，确保资料的完整性与可追溯性。
客户需要配合的事项
为共同构建安全防线，您在办理业务时可能需要：
① 提供真实、有效、完整的身份证明文件。
② 如实说明交易背景、目的及资金来源。
③ 及时更新您的身份信息（如联系方式、地址等）。
④ 配合我司为履行反洗钱义务进行的必要问询与核实。
您的理解与配合至关重要，是我们有效防范风险、保护您账户安全的基础。
信息保密声明
我们在反洗钱工作中获取的所有客户信息和交易记录，将严格按照法律法规要求予以保密，除法律另有规定外，不会向任何第三方泄露。
常见问题
① 问：为什么需要我提供这么多个人信息？**
答：这是《反洗钱法》等法律法规的强制性要求。准确识别客户身份是预防金融犯罪的第一道屏障，从根本上保护您的账户不被他人利用进行非法活动。
② 问：我的交易信息会被如何处理？**
答：所有信息将严格保密，并仅用于法律法规允许的目的。我们建立了严格的信息安全管理体系，确保数据安全。
③ 问：如果我发现可疑活动，该如何报告？**
答：欢迎您通过本页底部的联系方式，立即向我们的合规部门反映。所有报告我们将严肃处理并保密。
政策版本与更新：本政策于[2026年1月10日]发布，并将根据法律法规及业务发展需要不时进行修订。最新版本请以本页面为准。
